PingPong福贸携手花旗银行，重拳出击拦截5起诈骗，替客户挽回近60w元损失！
PingPong NEWS
近期，PingPong福贸风控重拳出击，与花旗银行强强联手，同时拦截5起诈骗，替客户挽回近60w元的损失，先来看看怎么回事？
心机骗子“上屋抽梯”
实诚卖家“赚钱梦碎”
当事卖家之一：深圳***电子李老板
他是来自美国的客户，通过WhatsApp📱和我联系上的，说对我们的电子产品非常感兴趣，如果产品ok，可以签署长期合作。我发了产品的详情和价格给他，很快收到了反馈，说已经有客户看上了我们的产品，希望可以赶紧交易。
我说需要先打款我们才能安排发货，他也爽快地答应了，下单了大概有十几万元的货物，很快就给我发来了打款流程，💰确认已经打款到我们账户了。
就在我准备发货时，收到了来自PingPong福贸工作人员的提醒，说我可能是遭遇了诈骗😱，千万不要发货。一开始我还不太相信，因为所有下单流程都非常正常，收款细节也都再三确认，我们还指望这笔单子大赚一笔呢。
但是，当我联系他再次确认款项问题的时候，已经联系不上他了，第二天就收到银行通知说款项已经被召回。
这才恍然大悟，是真的遇上骗子了。多亏了PingPong福贸工作人员的及时提醒，不然不仅钱没赚到，还要损失惨重。
（骗子伪装成买家向卖家下单）
PingPong福贸携手花旗银行
双保险坐实“骗局”
PingPong福贸风控专家kevin
当时，我正在进行正常的资金安全监控，系统提示付款有异常并进行了拦截。我立即查看，发现有几笔客户的订单都存在相似的付款异常行为，多年的风控直觉告诉我，这些单子“有猫腻”。
好家伙，这一查我们直接抓到一个有组织有预谋的欺诈团伙，手法相当娴熟。
他们伪装成不同的买家，对多个卖家进行欺诈，在社交软件上和卖家取得联系，使用盗取他人的账户支付这些交易，每次下单在几千到几万美金不等，以快速主动打款和不计较价格为诱饵，欺骗卖家快速发货，当客户快速发货后，很可能会收到银行召回或拒付通知，造成钱货两失。
本次的异常，我们的合作收款银行🔒花旗银行🔒也向我们发来了通知，客户的款项确实已经被召回，更加坐实了我们的判定。
抽丝剥茧
PingPong福贸风控专家
破解“骗术”
你看出端倪了吗？
实际上，卖家不知道的是，骗子就是在打款的流程中，假以快速打款和较高的价格获取卖家信任，骗取卖家快速货物，通过银行或清算网络的一些资金撤销和召回机制取消付款，骗取货物后逃之夭夭。
常见的几种支付资金被撤回或取消的情况
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信用卡拒付
犯罪分子盗窃他人信用卡信息，通过信用卡交易骗取商家货物。事后信用卡真正持卡人取消交易，导致商家损失货物和资金。
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资金召回
部分支付平台或渠道会有买家保护政策或延迟扣款政策，可以在一定期限内无条件召回支付款项，个别不良买家利用规则欺骗商家快速发货后，召回资金。
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支票转账
部分地区银行支票转账后可以在24小时内无条件取消，骗子利用规则骗取商家快速发货后取消转账。
守护资金安全
PingPong福贸风控系统
“重重布阵”
凭借多年的经验积累，PingPong福贸已经建立了一套健全的风险控制和合规体系，并拥有一支富有经验的全球风险专家团队。借助大数据智能风控系统以及专家团队的分析判断，甄别买家、付款人和交易资金的风险状态，并采取适当的应对策略，以减少因欺诈导致的交易资金回调和撤销。
付款阶段
用大模型以及大量海内外数据，对付款人进行分析和判断，如果发现异常行为，例如款项来自风险付款人或者不安全的渠道，我们将及时拦截。
资金到账时
拦截经智能研判后认定为高风险或涉嫌制裁的款项，并向客户预警。
与国际知名银行合作
与花旗、渣打、摩根大通在内的各大国际知名银行密切合作，以确保商家资金的合规性和安全性。